«ПРАКТИКА ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ»

Цель семинара – освоение практических приемов по технологии организации потребительского кредитования, предоставление участникам возможность обсудить текущие проблемы с опытным специалистом.

ВИДЕО-КУРС

1. Разработка и внедрение кредитного продукта.
2. Традиционные и альтернативные группы потребительских кредитов.
3. Кредитование на приобретение товаров, на оплату услуг и другие.
4. Автокредитование.
5. Кредитование физических лиц в виде овердрафта.
6. Оптимизация кредитного портфеля банка.
7. Определение лимитов.
8. Практика работы с клиентами – физическими лицами. Особенности ведения переговоров.
9. Психологические аспекты в потребительском кредитовании.
10. Методики андеррайтинга заемщиков.
11. Мониторинг выданных кредитов.
12. Работа с проблемными кредитами.
13. Ответы на вопросы.

Информационные материалы на бумажных носителях

1. Лекция «Практика потребительского кредитования»
   • Основные текущие тенденции на рынке кредитных услуг (краткий обзор ситуации в банковской сфере, анализ спроса и предложения на кредитные услуги, перспективы развития ритейлового бизнеса).
   • Потребительское кредитование. Анализ основных сегментов рынка (основные операторы, стандартные условия предоставления кредитов и т.д.) Возможность адаптации мирового опыта. Потенциальные возможности развития бизнеса в России. Проблема легализации доходов.
   • Методологические аспекты реализации кредитной политики банка. Проблемы организации розничного кредитования в банке (технологические и ресурсные аспекты). Дифференциация подходов к управлению кредитными рисками при потребительском кредитовании. Позиционирование на рынке.
   • «Практика потребительского кредитования» Кредитные продукты – практика разработки и реализации. Формирование кредитного портфеля.
   • Традиционные и альтернативные группы потребительских кредитов (кредитование на неотложные нужды, автокредитование, приобретение автомобилей в лизинг, ипотечное кредитование, строительные сберегательные кассы, кредитование на покупку электроники и бытовой техники, на оплату туристических услуг и др.). Кредитование физических лиц в форме овердрафта.
   • Финансовое планирование капитала (Рrivate Banking) – эксклюзивная услуга для частных лиц.
   • Андеррайтинг потенциальных заемщиков. Основные этапы. Практика проведения российскими банками.
   • Пcихологические аспекты на всех этапах предоставления потребительских кредитов.
   • Мониторинг выданных кредитов. Оценка эффективности проводимой работы по контролю за качеством ссудной задолженности и состояния обеспечения.
   • Работа с проблемными активами. Возможности реализации прав банка при принятии различных видов обеспечения.
2. Заявление – анкета заемщика на примере федерального банка.
3. Заявление заемщика на получение кредита.
4. Договор ОАО Акционерного коммерческого банка « Х » по приобретению физическими лицами автомобилей в ФИРМЕ за счет предоставления целевого кредита БАНКОМ.
   • Договор.
   • Гарантийное письмо ФИРМЫ
   • Гарантийное письмо БАНКА
   • Разрешение на отпуск автомобиля
   • Письмо-уведомление
5. Методические рекомендации по проведению оценки платежеспособности физических лиц.
6. Условия выдачи ипотечных кредитов основными игроками.
7. Условия кредитования банками населения.