«ПРАКТИКА КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ»

1. Основные текущие тенденции кредитного рынка (темпы роста кредитных вложений, анализ спроса на кредитные услуги, динамика развития предприятий корпоративного сектора экономики). Проблема перехода на МСФО.
2. Планирование и источники финансирования программ юридических лиц (синдикация, программа кредитования малого и среднего бизнеса ЕБРР, программа рефинансирования коммерческих банков Банком России и др.).
3. Методологические аспекты реализации кредитной политики банка. Дифференциация подходов к управлению кредитными рисками.
4. Кредитные продукты – практика разработки и реализации. Маркетинг. Позиционирование банка на рынке кредитных услуг. Оптимизация кредитного портфеля.
5. Практические аспекты внутрибанковской работы по программам кредитования юридических лиц. Управление региональным кредитным портфелем - подходы к установлению лимитов самостоятельного кредитования филиалов банка. Документооборот. Система внутреннего контроля. Внешний аудит.
6. Структурирование кредитных сделок. Формирование кредитного портфеля банка. Качественный анализ оценки рисков. Основные подходы к оценке платежеспособности предприятий-юридических лиц. Мониторинг кредитного портфеля. Формирование резервов на возможные потери. Методология установления рисковой цены кредитного продукта по российским и международным стандартам.
7. Особенности кредитования на пополнение оборотных средств, кредитования малого бизнеса, среднесрочное кредитование на осуществление модернизации действующих производств, проектное финансирование, целевые инвестиционные программы.
8. Овердрафтное кредитование в практике российских банков. Лимитирование операций. Преимущества и недостатки. Перспективы развития данной услуги.
9. Реализация индивидуальных схем работы c клиентами. Особенности применения нестандартного подхода. Альтернативы традиционным кредитным услугам (факторинговые, лизинговые услуги, экспресс-финансирование при размещении облигационного займа, инструменты документарного бизнеса).
10. Вексельное кредитование: оценка возможных проблем и ограничений при проведении операций.
11. Вопросы и ответы.

1. Лекция «Практика кредитования юридических лиц»
   • Основные текущие тенденции кредитного рынка (темпы роста кредитных вложений, анализ спроса на кредитные услуги, динамика развития предприятий корпоративного сектора экономики). Проблема перехода на МСФО.
   • Планирование и источники финансирования программ юридических лиц (синдикация, программа кредитования малого и среднего бизнеса ЕБРР, программа рефинансирования коммерческих банков Банком России и др.).
   • Методологические аспекты реализации кредитной политики банка. Дифференциация подходов к управлению кредитными рисками.
   • Кредитные продукты – практика разработки и реализации. Маркетинг. Позиционирование банка на рынке кредитных услуг. Оптимизация кредитного портфеля.
   • Практические аспекты внутрибанковской работы по программам кредитования юридических лиц. Управление региональным кредитным портфелем - подходы к установлению лимитов самостоятельного кредитования филиалов банка. Документооборот. Система внутреннего контроля. Внешний аудит.
   • Структурирование кредитных сделок. Формирование кредитного портфеля банка. Качественный анализ оценки рисков. Основные подходы к оценке платежеспособности предприятий-юридических лиц. Мониторинг кредитного портфеля. Формирование резервов на возможные потери. Методология установления рисковой цены кредитного продукта по российским и международным стандартам.
   • Особенности кредитования на пополнение оборотных средств, кредитования малого бизнеса, среднесрочное кредитование на осуществление модернизации действующих производств, проектное финансирование, целевые инвестиционные программы.
   • Овердрафтное кредитование в практике российских банков. Лимитирование операций. Преимущества и недостатки. Перспективы развития данной услуги.
   • Реализация индивидуальных схем работы c клиентами. Особенности применения нестандартного подхода. Альтернативы традиционным кредитным услугам (факторинговые, лизинговые услуги, экспресс-финансирование при размещении облигационного займа, инструменты документарного бизнеса).
   • Вексельное кредитование: оценка возможных проблем и ограничений при проведении операций.
2. Порядок работы с нестандартными ссудами (вариант нормативного документа)
   • Общие положения и основные термины
   • Мероприятия по работе с нестандартными ссудами.
   • Мероприятия, проводимые структурными подразделениями Банка при отнесении кредита к 3-му классу надежности
   • Мероприятия, проводимые структурными подразделениями Банка при отнесении кредита к 4-му классу надежности
   • Мероприятия, проводимые структурными подразделениями Банка при отнесении кредита к 5-му классу надежности
   • Порядок осуществления мероприятий по возврату проблемной задолженности.
3. Условия получения кредита в российских банках для предприятий малого и среднего бизнеса.